権利確定月だけで銘柄を選ばない
株主優待を調べると、3月優待、6月優待、9月優待、12月優待のように、権利確定月ごとに銘柄が紹介されることがあります。
権利確定月から探す方法は便利ですが、それだけで選ぶのは危険です。
同じ月に優待がもらえる銘柄でも、業種、業績、株価、必要投資金額、優待の使いやすさは大きく違います。
初心者は、権利確定月よりも先に、次の点を見たほうが失敗しにくくなります。
- 自分の生活で使える優待か
- 最低投資金額が無理のない範囲か
- 会社の事業内容を理解できるか
- 業績や配当が極端に不安定ではないか
- 権利確定月まで株価が上がりすぎていないか
株主優待は、カレンダーだけで選ぶものではありません。
証券会社の画面で日付を確認する
権利付最終日や権利落ち日は、証券会社の銘柄情報画面や、投資情報サイトで確認できます。
日本取引所グループも、配当落・権利落等情報を公表しています。
ただし、初心者の場合は、証券会社の画面で個別銘柄ごとに確認するほうがわかりやすいでしょう。
特に、権利確定日が月末ではない会社や、年に複数回優待を実施する会社もあるため、思い込みで判断しないことが大切です。
優待をもらう前に確認したいチェックリスト
株主優待を目的に株を買う前には、次の項目を確認しておきましょう。
- 権利確定日はいつか
- 権利付最終日はいつか
- 必要な保有株数はいくつか
- 長期保有条件はあるか
- 優待はいつ届くか
- 利用期限はあるか
- 権利落ち後の株価下落リスクを理解しているか
日付を正しく理解していないと、「買ったのに優待がもらえなかった」という失敗につながります。
株主優待を楽しむためには、優待内容だけでなく、権利確定日、権利付最終日、権利落ち日の基本を押さえておくことが大切です。
まずは気になる銘柄を見つけたら、証券会社の画面や企業のIR情報で、日付と条件を確認する習慣をつけましょう。
出典：J-FLEC「権利落ち、配当落ち」／日本取引所グループ「配当落・権利落等情報」／マネックス証券「権利確定日とは？」／SBI証券「権利付最終売買日と権利落ち日とは？」
