新NISAで優待株を買う前に知っておきたいこと

株主優待に興味を持つと、「新NISAで優待株を買えるのだろうか」と気になる人もいるでしょう。

新NISAには、つみたて投資枠と成長投資枠があります。成長投資枠では、上場株式なども投資対象になります。そのため、株主優待のある個別株を新NISAで検討することは可能です。

ただし、新NISAを使えば必ず得をするわけではありません。

株主優待は魅力的ですが、株価が下がるリスクや、優待内容が変更・廃止されるリスクがあります。非課税制度を使っても、そのリスク自体が消えるわけではありません。

この記事では、新NISAで優待株を検討する前に知っておきたい基本を、初心者向けに解説します。

新NISAは税金面の制度であり、損を防ぐ制度ではない

新NISAは、投資で得た利益が一定の範囲で非課税になる制度です。

株式投資では、株を売って利益が出た場合や、配当金を受け取った場合に税金が関係します。NISA口座を使うと、制度の範囲内でこれらの利益にかかる税金を非課税にできます。

一方で、新NISAは「損をしない制度」ではありません。

株価が下がれば、NISA口座で買った株でも評価額は下がります。優待が廃止されることもあります。業績が悪化すれば、配当が減ることもあります。

つまり、新NISAは投資のリスクをなくす制度ではなく、利益が出たときの税負担を軽くする制度として理解する必要があります。

新NISAのうち、個別株を検討する場合に関係しやすいのが成長投資枠です。

成長投資枠では、上場株式や一定の投資信託などが対象になります。そのため、株主優待を実施している上場企業の株式を検討する場合、成長投資枠との関係を確認する人が多いです。

ただし、株主優待の有無だけで成長投資枠を使う銘柄を決めるのは危険です。

成長投資枠で買う場合でも、通常の株式投資と同じように、次の点を確認しましょう。

新NISAで買うからこそ、長く持てるかどうかを考えることが重要です。