スーパー・日用品に使える株主優待は家計に役立つ？

家計に役立つかは「金額」より「使い切れるか」

株主優待では、年間でもらえる金額が注目されがちです。

しかし、家計に役立つかどうかは、金額だけでは決まりません。

たとえば、年間5,000円分の優待券があっても、利用できる店舗が遠ければ使いにくくなります。反対に、年間2,000円分でも、毎月行くスーパーで自然に使えるなら、満足度は高くなります。

確認したいのは、次のような点です。

特に注意したいのが、「優待を使うために買い物が増える」ことです。

優待券があるからといって、必要のないものまで買ってしまえば、家計の見直しにはなりません。株主優待は、普段の支出を置き換えるように使うのが基本です。

株主優待を受けるには、一定数以上の株式を保有する必要があります。

多くの場合、100株以上などの条件があり、株価によって必要な投資金額は変わります。

たとえば、優待内容が魅力的でも、最低投資金額が高ければ初心者には負担になることがあります。

家計を助けるつもりで投資を始めたのに、生活資金を大きく使ってしまっては本末転倒です。

優待株を考えるときは、次の順番で確認しましょう。

優待は魅力的ですが、投資元本が保証されるわけではありません。