優待金額だけで選ぶと失敗しやすい
飲食系の優待を選ぶとき、年間でもらえる金額に目が行きがちです。
しかし、優待金額だけで選ぶのは注意が必要です。
株主優待を受けるには、基本的にその企業の株式を購入する必要があります。株価は日々変動するため、優待額以上に株価が下がることもあります。
たとえば、年間3,000円分の食事券をもらえても、株価が1万円下がれば、全体では損をしている状態になります。
飲食系の株主優待を考えるときは、優待金額だけでなく、次の点も確認しましょう。
- 最低投資金額はいくらか
- 配当金はあるか
- 業績は安定しているか
- 店舗数は増えているか減っているか
- 値上げや原材料費の影響を受けすぎていないか
- 過去に優待内容の変更がないか
飲食店は、原材料費、人件費、家賃、光熱費などの影響を受けやすい業種です。人気のあるお店でも、企業としての利益が安定しているとは限りません。
お店が好きという気持ちは大切ですが、投資先として見たときに無理がないかも確認する必要があります。
「よく行く店」と「投資したい会社」は分けて考える
普段よく使う飲食店の株主優待を見つけると、「この会社の株を買えばよさそう」と感じるかもしれません。
ただし、利用者として好きな店と、投資先として長く持ちたい会社は、必ずしも同じではありません。
飲食店としては便利でも、会社の業績が不安定だったり、株価が割高だったりする場合があります。また、優待を目的に個人株主が集まりやすい銘柄では、優待変更が発表されたときに株価が大きく動くこともあります。
そのため、飲食系の優待株を見るときは、次のように分けて考えるとよいでしょう。
- お客として使いたい店か
- 株主として保有したい会社か
- 優待がなくなっても持ち続けたいか
- 事業内容を理解できるか
- 投資金額が家計に対して大きすぎないか
特に初心者は、「好きな店だから」という理由だけで買わないことが大切です。
